CONSPIRACION DE LOS RICOS LO NUEVO DE KIYOSAKI

PUEDE OBAMA RESOLVER LA CRISIS ? LAS OCHO NUEVAS REGLAS DEL DINERO , NIXON Y EL PATRON ORO.

Recientemente ha sido puesto en linea el nuevo libro de Robert Kiyosaki, "La Conspiración De Los Ricos " (Conspiracy of the Rich) autor del best-sellers "Padre-Rico -Padre Pobre." Es dable destacar que este es un proyecto de edición progresiva "online" gratuito y abierto al aporte de los lectores.- Mucha tinta ha corrido entre seguidores y detractores del pensamiento de este autor.Pero lo cierto es que las temáticas que plantea siempre resultan interesantes y controversiales .Estamos en un momento de crisis "terminal" de un ciclo económico y no está mal abordar discusiones que puedan clarificar el futuro.
Las falencias del sistema educativo formal en cuanto a la formación financiera de los individuos uno de los postulados básicos de Padre Rico y el endeudamiento crónico de millones de familias en el contexto de la crisis, abre paso a varios puntos o capítulos que se van a desarrollar ,descarnando las flaquezas del sistema económico-financiero que llevó a la actual crisis mundial, entre ellos ha resultado de mi mayor atención el tema de la conspiración ,la administración de Nixon y el abandono del patrón oro.
El 15 de agosto de 1971, el Presidente Richard Nixon cambió las reglas del sistema monetario internacional , separando la relación y/o respaldo del dólar de los EE.UU con el oro, así el dólar dejó de ser convertible en lingotes de oro incluso para gobiernos y bancos centrales extranjeros. Fue el final del patrón oro.( Unilateral decisión del presidente Nixon ,que adoptara sin consultar a los organismos internacionales ,al congreso y siquiera a su propio departamento de estado.)

Esta resolución forzada o no , tenia como fundamento el progresivo agotamiento de las reservas de oro de los EE.UU. El Tesoro no paraba de emitir billetes de dòlares, para financiar los crecientes gastos y deudas del estado Americano (incluida la guerra de Vietnam) .Debido los acuerdos de la Conferencia de Bretton Woods , los cuales regulaban el sistema monetario internacional desde la post-guerra,(Este acuerdo básicamente consistía en que todas las divisas serían convertibles en dólares y sólo el dólar sería convertible en lingotes de oro a razón de 35 dólares por onza para los gobiernos extranjeros.)

Como antes decía mientras la Reserva Federal no paraba "la maquina" de emitir dólares para financiar los desenfrenados gastos de EE.UU. Los otros paises en proceso de reconstrucción después de la guerra como, Europa y Japón, aplicaron políticas responsables y se recuperaron , el deficit comercial comenzó a jugar en contra de Estados Unidos y esos países se encontraron con que sus reservas nacionales estaban llenas de dólares sobrevaluados que habían adquirido vendiendo productos a Estados Unidos. Como efecto de ello es que empezaron a vender esos dólares a la Reserva Federal a cambio de lingotes de oro. Así el emisor irresponsable (EE.UU) tenía que entregar su oro. (Las reservas de oro de la Reserva Federal, que tras la Segunda Guerra Mundial estaban valoradas en 20 mil millones de dólares, se vaciaron hasta los 9 mil millones.) No obstante ello a medida que EE.UU. se despedia de su oro , en los mercados internacionales el precio del metal aumentaba , no se podía mantener más la convertibilidad dolar -oro.- De ahí proviene la decisión de Nixon.- Las consecuencias de estos hechos que he narrado fueron varias en EE.UU y el mundo. Le siguió una estanflación que es igual a decir inflación y recesión , crisis del petróleo o del dolar diríamos mejor porque lo que se devaluó y depreció fue el dólar. La maquina de emitir dólares siguió funcionando y el "mundo" confiando en el gobierno y economía de EE.UU. utilizando el dolar como la divisa internacional , aun ya sin respaldo alguno.-Lo significativo de estos hechos es que la actual crisis mundial no es ajena a los mismos ,según nuestra opinión ( y me alegra coincidir con el señor Kiyosaki ) al contrario diríamos que es la raíz del problema.-
La realidad es que para los gobiernos siempre resultó mas fácil abandonar la disciplina fiscal y el patrón oro o moneda con respaldo y terminar emitiendo billetes sin respaldo, lo dramático es que el sistema económico y financiero , tomaron estos activos como valor "verdadero", crearon títulos ficticios garantidos por bonos y los bancos extendieron el crédito ilimitadamente contabilizando los mismos de ahí podemos llegar hasta las tristemente célebres sub-prime de nuestros días.

UN NUEVO BRETTON WOODS PARA SALIR DEL CAOS.
De lo expuesto se deduce que en nuestra opinión, será necesario refundar el orden económico y sistema monetario internacional, una nueva Bretton Woods, para sortear la profunda crisis económica mundial. Está claro que el presidente Obama deberá seguir apelando a enormes emisiones para solventar el multibillonario salvataje de la economía de EE.UU., también el resto de los países centrales seguirán apelando a una intervención estatal masiva ,pero ello no solucionará los problemas de "fondo". Hay que crear nuevas reglas ,no se puede seguir socorriendo a un sistema financiero "viciado" .En próximas entradas seguiremos analizando este tema de transcendental importancia para el mundo.- D.G.

CRISIS EN USA Y FIN DE CICLO ANUNCIADO

El Salvataje Es Insuficiente.

A pesar de la "magnitud " económica del plan de "salvataje" anunciado hace pocas horas por el Gobierno de Estados Unidos, es poco probable que el mismo pueda revertir el problema de "fondo".Estamos asistiendo al final de un ciclo económico " y esto no es noticia ya que desde hace varios años se vienen produciendo señales de "alerta" o "alarma" que varios especialistas ya sean economistas o gurues de los negocios o finanzas han destacado y que nosotros hemos comentado en las paginas de este blog, en notas como "el aterrizaje forzado" o el regreso del oro.
Es probable también, que los prolongados gastos de guerra de Estados Unidos, (tema que ya en el año 506 A.C. expusiera el sabio Sun TZU, en el "Arte de la Guerra o la Estrategia ".) hayan contribuido para acelerar el proceso de deterioro de la economía americana. Pero lo cierto es que en plena irrupción de la " Era de la información" estamos asistiendo a un final de ciclo y el inicio de otro que aún no terminamos de vislumbrar o definir pero donde es claro, que los roles que ciertos estados, divisas y/o patrones de la economía y las finanzas desempeñaron durante el siglo XX, está declinando .Deberá surgir un nuevo ordenamiento financiero y jurídico capaz de responder estos desafíos.
La globalización de los mercados, internet y el intermarket es decir el mercado electrónico o la horda electrónica de billones de dólares que circula alrededor del globo las 24 horas del día ,(la cual en ultima instancia se mueve entre la "codicia o apalancamiento desmedido " y el miedo o instinto de autopreservación.) tendrá un rol cada vez más decisivo en la evolución de los procesos económicos ,no se puede revertir estos procesos de cambio.
Nosotros como ciudadanos comunes tenemos hoy más que nunca que pensar en otras formas de "ahorro" e "inversion" para preservar nuestro futuro, frente a la imposibilidad de los Estados-Gobiernos, de afrontar estos desafíos .Es evidente que toda crisis (cambio) implica dolorosas perdidas ,pero también grandes oportunidades y nuevos actores emergeran de este escenario.Por lo pronto hoy está más claro que ayer que no hay "seguros" ni dogmas.-Es prematuro hacer pronósticos sobre cual puede ser la evolución de los acontecimientos, cuanto afectara esta crisis a la economia global, si habrá recesión generalizada ,cual serán los precios de los comodities o el crudo.- en el corto y mediano plazo y hasta donde declinará el dòlar . Sin embargo, presumo que pasado el "temporal" los commodities seguirán con precios altos, porque en el nuevo esquema del siglo XXI, los alimentos y recursos no renovables, concentraran la mayor demanda.- D.G.

LA CRISIS GLOBAL Y EL ATERRIZAJE FORZADO DE ESTADOS UNIDOS

Hemos iniciado el 2008, con reiteradas turbulencias en los mercados. Y dado la repercusión global que este tema tiene no podía omitir algún artículo relacionado que los lectores han estado pidiendo durante el receso de vacaciones- Como bien está dicho las crisis se sabe cuando comienzan pero difícilmente cuando terminen.- Y es evidente que estamos en un período de transición. A nuestro humilde entender se ha iniciado el fin de un ciclo económico, el cual algunos estimaban comenzaría recién para el 2010, pero el problema de las hipotecas sub-prime ha puesto en evidencia la fragilidad del sistema y ha precipitado las cosas.- Hasta no hace mucho tiempo destacados analistas especialistas relativizaban sobre la existencia de una crisis, y propugnaban los consabidos discursos de ocasión.- La realidad estaría indicando que la principal economía del mundo, se encuentra afectada y deberá iniciar un “aterrizaje forzado” , si pretende revertir aún mayores problemas.-

Recientemente en el foro de Davos , el gurú y magnate de las finanzas George Soros, lo señalo sin tapujos “El Dólar está perdiendo su lugar como divisa internacional rectora de reserva e intercambio “, Causó zozobra , la secretaria de Estado Americana, rápidamente desdijo sus dichos.- “El dólar esta firme “ , la economía estadounidense es fuerte . A nuestro entender la declinación o debilidad del dólar es el síntoma de la enfermedad.-

ADICCION AL PETROLEO. DEFICIT Y AHORA QUE ?

Leía recientemente algunos artículos especializados para tratar de comprender las causales de este situación derivada del sistema financiero bancario y las denominadas hipotecas “sub-prime” y como no soy economista y en lo posible me gusta escribir sin tecnicismos , paradójicamente encontré algunas respuestas claras en un viejo libro de ese notable científico estadounidense que fue Carl E. SAGAN.- , en su obra póstuma escrita a fines de los noventa “Miles de Millones “ (1996) , aborda el tema del crecimiento exponencial y su máxima preocupación que era el deterioro del medio ambiente y el calentamiento de la tierra.- Allí en el capitulo once se adentra en la cuestión de los combustibles fósiles los cuales como sabemos “mueven el mundo” y en cierta o gran medida han forjado la era tecnológica actual.- y se considera allí la relevancia histórica que el petróleo ,su tenencia y conservación ha tenido en los conflictos bélicos de las dos guerras mundiales y sin exceptuar el Golfo Pérsico. (cabe destacar que a la época de escribir ese libro aún no había acontecido el actual desastre de Irak ) .

La dependencia de Estados de Unidos por el consumo de crudo es tal que hay meses en que importa más de la mitad de lo que consume, lo que representaba en ese momento más del 50 % del déficit de su balanza de pagos. Destinando no menos de mil millones de dólares por semana, como mínimo para estas importaciones.- Podríamos agregar que ya sabemos también como se ha procurado tapar ese déficit, ya sea alentando el consumo interno con burbujas financieras como los créditos para el “real state” o mediante la venta de Bonos del Tesoro y divisa Norteamericana a China y otras economías emergentes del sudeste asiático. Por otra parte el exponencial crecimiento chino y asiático en general, también implica mayor consumo de petróleo y recursos naturales cada vez más escasos.-

Bien cabe preguntarse que pasaría si China dejara de comprar bonos del tesoro y divisas estadounidenses aunque fuera una mera conjetura.(No menos cierto tambien es que Estados Unidos es el principal mercado de las exportaciones chinas.) Es evidente que un escenario de escasez progresiva de recursos naturales no renovables, explosión demográfica, millones de individuos que se están incorporando anualmente al mercado de consumo, conlleva incertidumbres inflacionarias y también riesgos de recesión por la suba sostenida de los commodities . El precio del petróleo ha seguido incrementándose en forma casi ininterrumpida desde la crisis de 2001.- Estados Unidos se ha visto obligado por sus necesidades energéticas ha asumir el rol de “gendarme del mundo “. En un plano puramente egoísta decia el columnista Jack Anderson , “los norteamericanos necesitan lo que el mundo posee “.-

La conclusión de este apartado es “el aterrizaje forzado “ parece haber llegado para la locomotora del mundo, las aventuras bélicas, y el déficit crónico son incompatibles con la realidad , en algún momento la burbuja explota y la moneda pierde valor, como le sucede actualmente al Dólar. recuerden la “ley de Gresham “.-

QUE HAREMOS NOSOTROS FRENTE A LA CRISIS.-

Decía estimados lectores recordar la Ley de Gresham , (el dinero malo ahuyentara o reemplazará al bueno ) y es en este caso el Gobierno el que rebaja el valor del dinero, porque como bien nos ilustra Robert Kiyosaki y su “Padre Rico” , los individuos en general tienden a consumir más, gastar más dinero malo y ahorrar menos.- El crecimiento del consumo y del crédito bancario y/o financiero para consumo, es también la contracara del problema.- Léase la Argentina (donde el crédito está destinado en forma casi excluyente para este rubro) Estados Unidos o España , el problema global es el mismo, el sistema promueve el endeudamiento para consumo, (yo diría el endeudamiento crónico).-(La tarjeta de crédito es el vehículo preferido) y este endeudamiento puede generar a largo plazo el efecto “bola de nieve” ,porque cuando una pieza deja de funcionar toda la maquinaria deja de funcionar.- Consecuentemente no sería mala de idea para las personas acotar el consumo innecesario e incrementar el ahorro en activos verdaderos. Evitar la deuda mala se torna aún más que saludable en tiempos de turbulencias.-Por ultimo,debemos remarcar que toda crisis tambien conlleva oportunidades que podrá aprovechar aquel que esté en el lugar preparado para ello, no olvidemos que las mayores transferencias de riqueza, siempre operan en esos tiempos.- cordiales saludos.D.G.